Політика щодо блокування облікових записів

Останнє оновлення: 24 червня 2026 року

Останнє оновлення: 15 Червень 2026 року

Ця Політика щодо призупинення, обмеження, блокування, резервування та закриття рахунків (“Політика”) є невід’ємною частиною Умов використання та застосовується до всіх Клієнтів, Користувачів, рахунків, карток, транзакцій, залишків на рахунках, платіжних реквізитів, послуг та дій, що здійснюються через Платформу.

Користуючись Послугами, Клієнт прямо підтверджує, що він усвідомлює та приймає цю Політику в повному обсязі.

Компанія залишає за собою необмежене право застосовувати будь-які заходи щодо обмеження, призупинення, резервування, затримання, заморожування, розслідування, перевірки або припинення, описані в цьому документі, у будь-який момент, коли це буде визнано необхідним Компанією, її Емітентами, банківськими партнерами, процесорами, постачальниками послуг з дотримання нормативних вимог, регуляторними органами, платіжними системами або постачальниками інфраструктури.

1. МЕТА ЦІЄЇ ПОЛІТИКИ

Метою цієї Політики є:

(a) забезпечувати цілісність Послуг;

(b) захищати емітентів та банківських партнерів;

(d) запобігати шахрайству та зловживанням;

(e) забезпечити дотримання чинного законодавства;

(f) забезпечити дотримання зобов’язань щодо протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму;

(g) зменшити фінансові, регуляторні, операційні, репутаційні, юридичні ризики та ризики, пов’язані з контрагентами;

(h) захищати Компанію та її партнерів від збитків.

Компанія може вживати заходів відповідно до цієї Політики незалежно від того, чи мало місце фактичне порушення.

Самого лише обґрунтованого підозри може бути достатньо.

2. ВИДИ ОБМЕЖЕНЬ

Компанія може вжити один або кілька з таких заходів:

(а) перевірка рахунку;

(b) обмеження рахунку;

(d) обмеження витрат;

(e) обмеження щодо зняття коштів;

(f) обмеження фінансування;

(g) обмеження щодо карток;

(h) обмеження щодо торговців;

(i) обмеження щодо MCC;

(j) географічне обмеження;

(k) розміщення резервів;

(l) резерв для прокатки;

(м) фіксований резерв;

(n) тимчасове призупинення;

(o) замороження залишку на рахунку;

(p) скасування операції;

(q) призупинення дії картки;

(r) анулювання картки;

(s) призупинення дії облікового запису;

(t) закриття рахунку;

(u) постійна заборона;

(v) заборона на майбутнє прийняття на роботу;

(w) посилений контроль за дотриманням вимог;

(x) посилений моніторинг.

Компанія може одночасно застосовувати кілька обмежень.

3. ОБСТАВИНИ, ЯКІ МОЖУТЬ СТАТИ ПРИВОДОМ ДЛЯ ПЕРЕГЛЯДУ

Перегляд може бути ініційований у будь-який час, зокрема, у випадках, коли:

(а) виявлено незвичайну операційну активність;

(b) істотно змінюються структури витрат;

(d) суми транзакцій несподівано зростають;

(e) поведінка угоди відрізняється від історичної поведінки;

(f) зростає кількість повернень коштів;

(g) зростають показники відмов;

(h) з’являються ознаки шахрайства;

(i) генеруються попередження про невідповідність;

(j) генеруються сповіщення про перевірку на наявність санкцій;

(k) виявлено негативні публікації у ЗМІ;

(l) надходять запити від правоохоронних органів;

(m) надходять запити від регулюючих органів;

(n) надходять запити емітента;

(o) надходять запити від обробника;

(p) надходять скарги від торговців;

(q) надходять скарги від третіх осіб;

(r) виявлено підозрілу активність під час входу в систему;

(s) виявлено ознаки захоплення облікового запису;

(t) є підозра щодо несанкціонованого доступу;

(u) система моніторингу платіжної мережі фіксує підозрілу активність;

(v) внутрішні моделі оцінки ризиків виявляють підвищений ризик.

Мінімальний поріг не встановлюється.

4. ПРИЧИНИ НЕВІДКЛАДНОГО БЛОКУВАННЯ ОБЛІКОВОГО ЗАПИСУ

Компанія має право негайно заблокувати обліковий запис без попередження у разі настання будь-якої з наведених нижче обставин:

(а) підозра у шахрайстві;

(b) підозра у відмиванні грошей;

(d) ризик застосування санкцій;

(e) підозріле джерело коштів;

(f) підозріле походження майна;

(g) підроблені документи;

(h) надання неправдивої інформації під час реєстрації;

(i) розбіжності в ідентифікаційних даних;

(j) спільне користування обліковим записом;

(k) несанкціонований доступ;

(l) діяльність з тестування карток;

(м) надмірні спади;

(n) фішинг;

(o) діяльність шкідливого програмного забезпечення;

(p) оманлива рекламна діяльність;

(q) заборонена господарська діяльність;

(r) несанкціоноване використання третіми особами;

(s) неодноразові порушення вимог;

(t) спроби обійти обмеження;

(u) прямий контакт з емітентами або банківськими партнерами.

Відсторонення може залишатися в силі на невизначений термін.

5. ЗАМОРОЖУВАННЯ БАЛАНСУ

Компанія може заморозити весь залишок або його частину у випадках, коли:

(а) триває розслідування;

(b) перевірка дотримання вимог ще не завершена;

(d) існує ризик шахрайства;

(e) спостерігається підозріла діяльність;

(f) застосовуються норми обов’язкових резервів;

(g) нормативні вимоги передбачають утримання коштів;

(h) отримано вказівки емітента;

(i) отримано команди процесора;

(j) надходять судові постанови;

(k) надходять запити від правоохоронних органів.

Під час перевірки доступ до заморожених залишків може бути обмежений.

На заморожені кошти не нараховуються відсотки.

6. РЕЗЕРВИ

Компанія може створювати резерви в будь-який час.

До резервів можуть входити:

(а) резерви для прокатки;

(b) фіксовані резерви;

(d) резерви, пов’язані з конкретними операціями;

(e) резерви на рівні рахунку;

(f) резерви, пов’язані з конкретними торговцями.

Відсотки резерву можуть коливатися в діапазоні від 1% до 100%.

Термін резервування може становити від одного дня до необмеженого періоду.

Компанія не зобов’язана розкривати методику розрахунку запасів.

7. РОЗШИРЕНІ ПЕРЕВІРКИ НА ВІДПОВІДНІСТЬ

Компанія може вимагати надання додаткових документів, зокрема:

(а) підтвердження джерела походження коштів;

(b) докази щодо джерела походження майна;

(d) бухгалтерські документи;

(e) рахунки-фактури;

(f) договори;

(g) дані про клієнтів;

(h) документація щодо реклами;

(i) облікові документи постачальника;

(j) документація щодо фактичного власника;

(k) документація підприємства;

(l) виписки з банківських рахунків;

(m) перевірка права власності на електронний гаманець;

(n) відеоперевірка;

(o) прямі інтерв’ю;

(p) нотаріально завірені документи;

(q) документи з апостилем.

Компанія може повторювати запити в будь-який час.

Документацію, яка була затверджена раніше, можна запросити ще раз.

8. ВИМОГИ ЩОДО СПІВРОБІТНИЦТВА З КЛІЄНТАМИ

Клієнт зобов’язується повністю співпрацювати під час проведення всіх розслідувань.

Клієнт повинен надати запитувану інформацію у строк, визначений службою підтримки.

Відмова від співпраці може призвести до:

(а) призупинення;

(b) розміщення резервів;

(d) припинення дії;

(e) відмова у видачі коштів;

(f) постійні обмеження.

Компанія визначає, чи є співпраця достатньою, на власний розсуд.

9. ДІЯЛЬНІСТЬ З ВИСОКИМ РІВНЕМ РИЗИКУ

Наступні види діяльності вважаються такими, що за своєю природою пов’язані з високим ризиком:

(а) послуги у сфері криптовалют;

(b) торгівля цифровими активами;

(d) закупівля медіа-ресурсів;

(e) залучення потенційних клієнтів;

(f) послуги за передплатою;

(g) ліцензування програмного забезпечення;

(h) цифрові товари;

(i) онлайн-освіта;

(j) консультаційні послуги;

(k) масштабна рекламна діяльність;

(l) транскордонні платежі;

(m) діяльність на торговельному майданчику;

(n) діяльність з перепродажу.

Участь у заходах з високим рівнем ризику може призвести до посилення контролю, введення резервів та обмежень.

10. ПОРУШЕННЯ ПРАВИЛ ПРЯМОГО КОНТАКТУ

Будь-яка спроба Клієнта зв’язатися з:

(а) емітент;

(b) банк-спонсор;

(d) обробник;

(e) установа, що здійснює придбання;

(f) схема оплати;

(g) постачальник послуг із забезпечення відповідності;

(h) постачальник інфраструктури;

(i) банківський партнер;

(j) працівник таких організацій

без попереднього письмового дозволу Компанії вважатиметься істотним порушенням.

Таке порушення може призвести до:

(а) негайне закриття рахунку;

(b) постійне призупинення надання послуг;

(d) внесення до внутрішнього чорного списку;

(e) надання звітності контрагентам.

11. ПРИПИНЕННЯ ДІЇ ОБЛІКОВОГО ЗАПИСУ

Компанія має право закрити будь-який обліковий запис у будь-який час з попередженням або без нього.

Розірвання договору може відбутися у таких випадках:

(а) ризик стає неприйнятним;

(b) виникають занепокоєння щодо дотримання вимог;

(d) виникають побоювання щодо репутації;

(e) зміни в бізнес-стратегії;

(f) зміна вимог до емітента;

(g) зміна вимог до обробника;

(h) зміна нормативних вимог;

(i) відбуваються зміни в інфраструктурі;

(j) будь-яка причина, яку Компанія вважає обґрунтованою.

Компанія не зобов’язана надавати пояснення.

12. УТРИМАННЯ КОШТІВ ПІСЛЯ ПРИПИНЕННЯ ДІЇ ДОГОВОРУ

Після припинення дії договору кошти можуть залишатися об’єктом:

(а) резерви;

(b) перевірки дотримання вимог;

(d) розслідування випадків шахрайства;

(e) юридичні зобов’язання;

(f) нормативні вимоги.

Такі затримки можуть тривати до 365 днів або довше, якщо цього вимагає чинне законодавство, контрагенти, регуляторні органи, платіжні мережі, емітенти або триваючі розслідування.

13. ВІДСУТНІСТЬ ПРАВА НА ОСКАРЖЕННЯ

Клієнт підтверджує та погоджується з тим, що:

(а) обмеження можуть бути введені без попереднього повідомлення;

(b) обмеження можуть бути введені без пояснення причин;

(d) внутрішні методології оцінки ризиків є власністю компанії;

(e) рішення щодо дотримання вимог є конфіденційними;

(f) рішення щодо випадків шахрайства є конфіденційними;

(g) рішення про призупинення є остаточними;

(h) рішення про припинення дії є остаточними.

Компанія не зобов’язана розкривати докази, внутрішні оцінки, показники ризику, результати перевірки, методики моніторингу або результати розслідувань.

14. ВИПЛАТА КОШТІВ

Розблокування коштів після призупинення, резервування, утримання або припинення здійснюється виключно на розсуд Компанії та за умови дотримання таких вимог:

(а) завершення всіх перевірок на відповідність вимогам;

(b) завершення всіх перевірок щодо випадків шахрайства;

(d) виконання всіх зобов’язань;

(e) отримання всіх необхідних документів;

(f) у разі необхідності — отримання згоди відповідних контрагентів.

Компанія не надає жодних гарантій щодо термінів випуску.

15. ЗАКЛЮЧНА ПОДЯКА

Користуючись Послугами, Клієнт прямо визнає та погоджується з тим, що:

(a) доступ до Послуг є привілеєм, який може бути скасований, а не правом;

(b) Компанія має право в будь-який час призупинити, обмежити, заблокувати, зарезервувати, провести розслідування або припинити доступ;

(d) перевірки дотримання вимог можуть проводитися неодноразово;

(e) оцінка ризиків визначається виключно Компанією;

(f) усі рішення, прийняті відповідно до цієї Політики, є остаточними, обов’язковими до виконання та не підлягають оскарженню;

(g) Клієнт бере на себе всі ризики, пов’язані з Послугами.