Политика приостановки действия учетной записи

Последнее обновление: 24 июня 2026 года

Последнее обновление: 15 Июнь 2026 года

Настоящая Политика в отношении приостановки, ограничения, блокировки, резервирования и закрытия счетов (далее — “Политика”) является неотъемлемой частью Условий использования и применяется ко всем Клиентам, Пользователям, счетам, картам, транзакциям, остаткам на счетах, платежным данным, услугам и операциям, осуществляемым через Платформу.

Используя Услуги, Клиент прямо подтверждает, что он ознакомлен с настоящей Политикой, понимает её и принимает в полном объёме.

Компания оставляет за собой неограниченное право применять любые меры по ограничению, приостановке, резервированию, удержанию, замораживанию, расследованию, проверке или прекращению, описанные в настоящем документе, в тех случаях, когда это будет сочтено необходимым Компанией, её эмитентами, банковскими партнерами, процессинговыми компаниями, поставщиками услуг по обеспечению соблюдения нормативных требований, регулирующими органами, платежными системами или поставщиками инфраструктуры.

1. ЦЕЛЬ НАСТОЯЩЕЙ ПОЛИТИКИ

Цель настоящей Политики заключается в следующем:

(a) обеспечивать целостность Сервисов;

(b) обеспечить защиту эмитентов и банковских партнеров;

(d) предотвращать мошенничество и злоупотребления;

(e) обеспечить соблюдение применимого законодательства;

(f) обеспечить соблюдение обязательств в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма;

(g) снизить финансовые, нормативные, операционные, репутационные, правовые риски и риски, связанные с контрагентами;

(h) защищать Компанию и её партнёров от убытков.

Компания вправе применять меры, предусмотренные настоящей Политикой, независимо от того, имело ли место фактическое нарушение.

Одних лишь обоснованных подозрений может быть достаточно.

2. ВИДЫ ОГРАНИЧЕНИЙ

Компания вправе применить одну или несколько из следующих мер:

(а) проверка счета;

(b) ограничение счета;

(d) ограничение расходов;

(e) ограничение на снятие средств;

(f) ограничение финансирования;

(g) ограничение по карте;

(h) ограничения со стороны продавца;

(i) ограничение MCC;

(j) географическое ограничение;

(k) размещение резервов;

(l) резерв проката;

(м) фиксированный резерв;

(n) временная приостановка;

(o) замораживание остатка на счете;

(p) сторнирование операции;

(q) приостановка действия карты;

(r) аннулирование карты;

(s) приостановка действия счета;

(t) закрытие счета;

(u) пожизненный запрет;

(v) запрет на будущее принятие на работу;

(w) усовершенствованная проверка соблюдения требований;

(x) усиление мониторинга.

Компания может одновременно применять несколько ограничений.

3. СЛУЧАИ, КОТОРЫЕ МОГУТ СТАНОВИТЬСЯ ПОВОДОМ ДЛЯ ПЕРЕСМОТРА

Рассмотрение дела может быть инициировано в любое время, в том числе, помимо прочего, в следующих случаях:

(а) обнаружена необычная транзакционная активность;

(b) структура расходов существенно изменяется;

(d) суммы транзакций неожиданно увеличиваются;

(e) поведение сделок отличается от исторического поведения;

(f) увеличивается количество возвратных платежей;

(g) коэффициенты снижения увеличиваются;

(h) появляются признаки мошенничества;

(i) генерируются оповещения о несоответствии;

(j) генерируются оповещения о проверке на наличие санкций;

(k) выявляются негативные публикации в СМИ;

(l) поступают запросы от правоохранительных органов;

(м) поступают запросы регулирующих органов;

(n) поступают запросы эмитента;

(o) поступают запросы от процессора;

(p) поступают жалобы от продавцов;

(q) поступают жалобы от третьих лиц;

(r) наблюдается подозрительная активность при входе в систему;

(s) обнаружены признаки взлома учетной записи;

(t) имеются подозрения о несанкционированном доступе;

(u) система мониторинга платежной сети фиксирует подозрительную активность;

(v) внутренние модели оценки рисков выявляют повышенный риск.

Минимальный порог не требуется.

4. СЛУЧАИ, ВЕДУЩИЕ К НЕМЕДЛЕННОЙ БЛОКИРОВКЕ СЧЕТА

Компания вправе немедленно заблокировать Учетную запись без предварительного уведомления в случае наступления любого из следующих обстоятельств:

(а) подозрение в мошенничестве;

(b) подозрение в отмывании денег;

(d) риск, связанный с санкциями;

(e) подозрительный источник средств;

(f) подозрительный источник богатства;

(g) поддельные документы;

(h) предоставление ложной информации при оформлении;

(i) несоответствия в идентификационных данных;

(j) совместное использование учетной записи;

(k) несанкционированный доступ;

(l) деятельность по тестированию карт;

(м) чрезмерные падения;

(n) фишинговая деятельность;

(o) деятельность вредоносного ПО;

(p) введение в заблуждение в рекламной деятельности;

(q) запрещенная хозяйственная деятельность;

(r) несанкционированное использование третьими лицами;

(s) неоднократные нарушения требований;

(t) попытки обойти ограничения;

(u) прямые контакты с эмитентами или банковскими партнерами.

Отстранение от работы может оставаться в силе на неопределенный срок.

5. ЗАМЕРЗАНИЕ БАЛАНСА

Компания вправе заморозить весь остаток или его часть в следующих случаях:

(а) расследование продолжается;

(b) проверка на соответствие требованиям находится на рассмотрении;

(d) существует риск мошенничества;

(e) имеются признаки подозрительной деятельности;

(f) действуют нормы обязательных резервов;

(g) нормативные требования предписывают удержание средств;

(h) получены инструкции эмитента;

(i) поступают команды процессора;

(j) поступление судебных постановлений;

(k) поступают запросы от правоохранительных органов.

Во время проверки доступ к замороженным остаткам может быть ограничен.

На замороженные средства проценты не начисляются.

6. РЕЗЕРВЫ

Компания может создавать резервы в любое время.

В состав резервов могут входить:

(а) резервы на пополнение запасов;

(b) фиксированные резервы;

(d) резервы, связанные с конкретными сделками;

(e) резервы на уровне счета;

(f) резервы отдельных торговых предприятий.

Процентные доли резервов могут варьироваться от 1% до 100%.

Срок резервирования может составлять от одного дня до неопределенного срока.

Компания не обязана раскрывать методологию расчета запасов.

7. РАСШИРЕННЫЕ ПРОВЕРКИ В РАМКАХ ДОЛЖНОЙ ОСТОРОЖНОСТИ

Компания может запросить дополнительные документы, в том числе:

(а) документы, подтверждающие источник средств;

(b) доказательства источника богатства;

(d) бухгалтерские документы;

(e) счета-фактуры;

(f) договоры;

(g) данные о клиентах;

(h) документация по рекламе;

(i) документация поставщика;

(j) документация о фактическом владении;

(k) документация компании;

(l) выписки из банковских счетов;

(м) проверка владельца кошелька;

(n) видеопроверка;

(o) интервью в прямом эфире;

(p) документы, заверенные нотариусом;

(q) документы с апостилем.

Компания может повторять запросы в любое время.

Может быть запрашиваема ранее утвержденная документация.

8. ТРЕБОВАНИЯ К СОТРУДНИЧЕСТВУ С КЛИЕНТАМИ

Клиент обязуется в полной мере содействовать проведению всех расследований.

Клиент обязан предоставить запрашиваемую информацию в сроки, указанные службой поддержки.

Отказ от сотрудничества может привести к:

(а) приостановление;

(b) размещение резервов;

(г) расторжение;

(e) отказ в выдаче денежных средств;

(f) постоянные ограничения.

Компания определяет степень достаточности сотрудничества по своему усмотрению.

9. ВИДЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ С ВЫСОКИМ УРОВНЕМ РИСКА

Следующие виды деятельности считаются по своей природе высокорисковыми:

(а) услуги, связанные с криптовалютами;

(b) торговля цифровыми активами;

(d) закупка рекламного времени;

(e) привлечение потенциальных клиентов;

(f) услуги по подписке;

(g) лицензирование программного обеспечения;

(h) цифровые товары;

(i) онлайн-образование;

(j) консультационные услуги;

(k) масштабная рекламная деятельность;

(l) трансграничные платежи;

(м) деятельность на торговой площадке;

(n) деятельность по перепродаже.

Участие в видах деятельности, сопряженных с высоким риском, может повлечь за собой усиление контроля, введение резервов и ограничений.

10. НАРУШЕНИЯ, СВЯЗАННЫЕ С ПРЯМЫМ КОНТАКТОМ

Любая попытка Клиента связаться с:

(а) эмитент;

(b) банк-спонсор;

(d) обработчик;

(e) принимающее учреждение;

(f) схема оплаты;

(g) поставщик услуг по обеспечению соответствия;

(h) поставщик инфраструктуры;

(i) банковский партнер;

(j) сотрудник таких организаций

без предварительного письменного разрешения Компании будет считаться существенным нарушением.

Такое нарушение может привести к:

(а) немедленное закрытие счета;

(b) постоянное приостановление оказания услуг;

(d) внесение в внутренний черный список;

(e) представление отчетности контрагентам.

11. ЗАКРЫТИЕ УЧЕТНОЙ ЗАПИСИ

Компания вправе закрыть любой аккаунт в любое время с уведомлением или без него.

Расторжение договора может иметь место в следующих случаях:

(а) риск становится неприемлемым;

(b) возникают опасения относительно соблюдения требований;

(d) возникают опасения относительно репутации;

(e) изменения в бизнес-стратегии;

(f) изменение требований к эмитенту;

(g) изменение требований к обработчику;

(h) изменение нормативных требований;

(i) происходят изменения в инфраструктуре;

(j) любая причина, которую Компания сочтёт обоснованной.

Компания не обязана предоставлять объяснения.

12. УДЕРЖАНИЯ ПОСЛЕ ПРЕКРАЩЕНИЯ ДОГОВОРА

После расторжения договора на средства могут по-прежнему распространяться следующие условия:

(а) резервы;

(b) проверки соблюдения требований;

(г) расследования случаев мошенничества;

(e) юридические обязательства;

(f) нормативные требования.

Такие удержания могут продолжаться до 365 дней или дольше, если этого требуют применимые законы, контрагенты, регулирующие органы, платежные сети, эмитенты или проводимые расследования.

13. ОТСУТСТВИЕ ПРАВА НА ОБЖАЛОВАНИЕ

Клиент признает и соглашается с тем, что:

(а) ограничения могут вводиться без предварительного уведомления;

(b) ограничения могут вводиться без объяснения причин;

(d) методологии оценки внутренних рисков являются собственными;

(e) решения о соответствии носят конфиденциальный характер;

(f) решения о признании факта мошенничества носят конфиденциальный характер;

(g) решения о приостановлении являются окончательными;

(h) Решения о расторжении договора являются окончательными.

Компания не обязана раскрывать доказательства, результаты внутренних оценок, показатели риска, результаты проверки, методологии мониторинга или выводы расследований.

14. ВЫДЕЛЕНИЕ СРЕДСТВ

Выплата средств после приостановки, резервирования, удержания или прекращения осуществляется исключительно по усмотрению Компании и при соблюдении следующих условий:

(а) завершение всех проверок на соответствие требованиям;

(b) завершение всех проверок, связанных с мошенничеством;

(d) погашение всех обязательств;

(e) получение всей запрошенной документации;

(f) получение согласия соответствующих контрагентов, если это требуется.

Компания не дает никаких гарантий в отношении сроков выпуска.

15. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНАЯ БЛАГОДАРНОСТЬ

Используя Услуги, Клиент прямо признает и соглашается с тем, что:

(a) доступ к Услугам является отзывной привилегией, а не правом;

(b) Компания вправе в любое время приостановить, ограничить, заблокировать, зарезервировать, провести расследование или прекратить доступ;

(d) проверки на соответствие могут проводиться неоднократно;

(e) оценка рисков осуществляется исключительно Компанией;

(f) все решения, принимаемые в соответствии с настоящей Политикой, являются окончательными, обязательными к исполнению и не подлежат обжалованию;

(g) Клиент принимает на себя все риски, связанные с Услугами.