KYC ТА AML
Автоматизуйте свій стек комплаєнсу за допомогою миттєвої перевірки KYC та моніторингу AML в режимі реального часу. Підключайтеся до клієнтів по всьому світу за лічені секунди, дотримуючись найсуворіших регуляторних стандартів.
KYC & AML: Комплаєнс, який будує довіру
У сфері фінансових послуг довіра та прозорість є основою довгострокового успіху. Компанії повинні інтегрувати перевірку KYC та дотримання вимог AML у свою діяльність, щоб захиститися від шахрайства, отримати схвалення регуляторних органів та забезпечити безперешкодне залучення клієнтів. FuncCards забезпечує наскрізну перевірку особи, належну перевірку клієнтів та моніторинг транзакцій з метою протидії відмиванню коштів як частину своїх передових рішень з фінансового комплаєнсу.
Чому комплаєнс KYOC та AML є важливими
Ігнорування вимог комплаєнсу наражає бізнес на штрафи, шкоду репутації та підвищений ризик шахрайства. Належні процеси KYC допомагають швидко підтвердити особу клієнта, а програмне забезпечення для боротьби з відмиванням грошей гарантує, що підозрілі дії будуть виявлені та позначені до того, як вони розростуться. Завдяки автоматизації організації зменшують ручну роботу, прискорюють процес адаптації та підвищують стійкість до фінансових злочинів.
Основні причини, чому бізнес інвестує в ці системи, включають в себе наступні:
- Спрощена перевірка особистих даних, щоб зменшити тертя для клієнтів.
- Постійне управління ризиками AML для моніторингу незвичайних транзакцій.
- Посилення довіри з регуляторами та партнерами завдяки інструментам дотримання нормативних вимог.
- Зниження операційних витрат завдяки автоматизованим робочим процесам і меншій кількості ручних перевірок.
- Безпечніші та швидші процеси KYC для глобальної експансії.
Ці можливості перетворюють комплаєнс з регуляторного тягаря на інструмент, що сприяє розвитку бізнесу.
FuncCards перетворює складні регуляторні зобов'язання на невід'ємну частину вашої користувацької подорожі. Ми надаємо єдиний щит для перевірки особи та моніторингу транзакцій, який захищає ваш бізнес, не сповільнюючи зростання.
Повільна адаптація
Ручна перевірка особи створює значні труднощі, через що розчаровані користувачі припиняють процес реєстрації ще до того, як здійснять свою першу транзакцію.
Автоматизована перевірка
Верифікуйте клієнтів за лічені секунди за допомогою сканування документів на основі ШІ та біометричних перевірок. Миттєво схвалюйте легітимних користувачів, щоб підтримувати високий рівень конверсії.
Невидимі фінансові злочини
Без постійного нагляду ваша платформа ризикує обробляти незаконні кошти, що може призвести до серйозних штрафів, заморожування активів і незворотної шкоди репутації.
Скринінг у режимі реального часу
Автоматично перевіряйте кожну транзакцію за глобальними санкційними списками та списками спостереження. Наша система миттєво виявляє підозрілі схеми, щоб зупинити відмивання грошей ще до того, як вони запрацюють.
Регуляторна фрагментація
Управління комплаєнсом у різних юрисдикціях зазвичай вимагає жонглювання кількома постачальниками для перевірки даних, моніторингу та звітності, що створює небезпечні інформаційні "ізолятори".
Уніфікований стек комплаєнсу
Централізуйте весь робочий процес управління ризиками в одній інформаційній панелі. Керуйте глобальним комплаєнсом за допомогою єдиного API - від початкового етапу перевірки клієнтів (CDD) до звітності, готової до аудиту.
Основні особливості рішень FuncCards для комплаєнсу
Наша платформа об'єднує автоматизацію KYC та комплаєнс у сфері протидії відмиванню коштів в одну екосистему. Замість того, щоб жонглювати окремими інструментами, бізнес отримує централізовану інфраструктуру, яка адаптується до його потреб.
Ключові особливості включають в себе:
- Верифікація KYC зі скануванням документів, біометричними перевірками та перевіркою адреси.
- Моніторинг AML-транзакцій відстежувати підозрілі потоки та виявляти аномалії в режимі реального часу.
- Належна перевірка клієнта з багаторівневими процесами залежно від профілю ризику.
- Програмне забезпечення AML модулі, які об'єднують моніторинг, механізми правил та звітність.
- Інструменти дотримання нормативних вимог для створення аудитів, звітів про винятки та сповіщень.
Таке поєднання забезпечує як ефективність, так і впевненість у тому, що комплаєнс-зобов'язання виконуються на глобальному рівні.
Варіанти використання та переваги
Різні організації стикаються з різними регуляторними викликами. Фінтех-компанії потребують масштабованої автоматизації KYC для швидкого зростання, тоді як банки покладаються на управління ризиками протидії відмиванню коштів, щоб контролювати грошові перекази на великі суми. Кредитні платформи використовують комплексну перевірку клієнтів для оцінки ризиків, а міжнародні компанії впроваджують інструменти для дотримання регуляторних норм, щоб відповідати місцевим вимогам.
Переваги інтегрованих рішень включають в себе більш швидке введення в експлуатацію, меншу кількість помилок, пов'язаних з комплаєнсом, підвищення рівня задоволеності клієнтів та зменшення регуляторних ризиків.
Як працює робочий процес комплаєнсу FuncCards
Наша система впроваджує комплаєнс у повсякденну діяльність, щоб компанії могли зосередитися на зростанні без шкоди для безпеки.
Типовий робочий процес виглядає так:
- Користувач входить в процес реєстрації KYC і подає документи, що посвідчують особу.
- Автоматизована перевірка KYC перевіряє автентичність за допомогою біометричних даних та баз даних.
- Модулі AML-комплаєнсу безперервно відстежують транзакції клієнта.
- Моніторинг AML-транзакцій виявляє аномалії, які потребують перевірки або ескалації.
- Звіти та дані надходять до інструментів для забезпечення відповідності нормативним вимогам та готовності до аудиту.
Ця структура підтримує комплаєнс на кожному етапі - від прийому на роботу до моніторингу транзакцій.
Чому варто обирати FuncCards для KYI та AML
FuncCards поєднує верифікацію KYC, комплаєнс у сфері протидії відмиванню коштів та автоматизацію KYC з передовими рішеннями для фінансового комплаєнсу. Наша платформа забезпечує безперебійну перевірку особи, проактивне управління ризиками протидії відмиванню коштів та інструменти звітності, що відповідають вимогам законодавства. Завдяки масштабованій архітектурі компанії можуть впевнено розвиватися, зберігаючи прозорість і довіру.
З FuncCards комплаєнс стає більше, ніж вимогою - він стає основою для сильніших і безпечніших фінансових екосистем.
Не дозволяйте платіжним перешкодам гальмувати ваш розвиток. Отримайте миттєвий доступ до необмеженої кількості віртуальних карток, керуйте бюджетом своєї команди та запускайте рекламу без перебоїв.