KYC И AML
Автоматизируйте соблюдение нормативных требований с помощью мгновенной проверки KYC и мониторинга AML в режиме реального времени. Привлекайте клиентов по всему миру за считанные секунды, соблюдая при этом самые строгие нормативные требования.
KYC И AML: Комплаенс, который укрепляет доверие
В сфере финансовых услуг доверие и прозрачность являются основой долгосрочного успеха. Компании должны интегрировать проверку KYC и соблюдение требований AML в свою деятельность, чтобы защитить себя от мошенничества, получить одобрение регулирующих органов и обеспечить беспрепятственное привлечение клиентов. FuncCards обеспечивает сквозную проверку личности, комплексную проверку клиентов и мониторинг транзакций AML в рамках своих передовых решений по соблюдению финансовых требований.
Почему соблюдение KYC и AML является обязательным
Игнорирование требований по соблюдению законодательства грозит компаниям штрафами, репутационным ущербом и повышенным риском мошенничества. Правильно организованные процессы KYC помогают быстро подтвердить личность клиента, а программное обеспечение AML обеспечивает обнаружение и выявление подозрительных действий еще до их эскалации. Благодаря автоматизации организации сокращают объем ручной работы, ускоряют процесс приема клиентов и повышают устойчивость к финансовым преступлениям.
Основные причины, по которым предприятия инвестируют в эти системы, включают:
- Упорядоченная проверка личности, позволяющая сократить количество сложностей для клиентов.
- Постоянное управление рисками в сфере ПОД/ФТ для отслеживания необычных операций.
- Укрепление доверия с регулирующими органами и партнерами благодаря инструментам обеспечения соответствия нормативным требованиям.
- Снижение эксплуатационных расходов благодаря автоматизированным рабочим процессам и сокращению числа ручных проверок.
- Более безопасные и быстрые процессы регистрации KYC для глобальной экспансии.
Благодаря этим возможностям соблюдение нормативных требований превращается из регулятивного бремени в инструмент, способствующий развитию бизнеса.
FuncCards превращает сложные нормативные обязательства в неотъемлемую часть вашего пользовательского путешествия. Мы предоставляем единую систему проверки личности и мониторинга транзакций, которая защищает ваш бизнес, не замедляя его роста.
Медленное введение в должность
Ручная проверка личности создает значительные трудности, заставляя разочарованных пользователей отказываться от процесса регистрации еще до того, как они совершат первую транзакцию.
Автоматизированная верификация
Проверяйте клиентов за считанные секунды с помощью сканирования документов на основе искусственного интеллекта и биометрической проверки на жизнеспособность. Мгновенно утверждайте легитимных пользователей, чтобы сохранить высокий уровень конверсии.
Невидимые финансовые преступления
Без постоянного надзора ваша платформа рискует обрабатывать незаконные средства, что приведет к серьезным штрафам со стороны регулирующих органов, замораживанию активов и необратимому репутационному ущербу.
Скрининг AML в режиме реального времени
Автоматически проверяйте каждую транзакцию на соответствие глобальным санкционным спискам и спискам наблюдения. Наша система мгновенно выявляет подозрительные схемы, чтобы остановить отмывание денег еще до того, как они попадут в оборот.
Фрагментация нормативно-правовой базы
Управление соответствием требованиям различных юрисдикций обычно требует привлечения нескольких поставщиков для проверки данных, мониторинга и составления отчетов, что приводит к созданию опасных "силосов" данных.
Унифицированный стек обеспечения соответствия
Централизуйте весь рабочий процесс по управлению рисками в одной панели. От первоначальной проверки клиентов (CDD) до отчетности, готовой к аудиту, - управляйте глобальным соответствием требованиям через единый API.
Основные возможности решений FuncCards Compliance Solutions
Наша платформа объединяет автоматизацию KYC и соблюдение требований AML в единую экосистему. Вместо того чтобы жонглировать отдельными инструментами, компании получают централизованную инфраструктуру, которая адаптируется к их потребностям.
Ключевые особенности включают:
- Проверка KYC со сканированием документов, биометрической проверкой и подтверждением адреса.
- Мониторинг операций по ПОД/ФТ для отслеживания подозрительных потоков и выявления аномалий в режиме реального времени.
- Комплексная проверка клиентов с многоуровневыми процессами в зависимости от профиля риска.
- Программное обеспечение AML Модули, объединяющие мониторинг, системы правил и отчетность.
- Инструменты для соблюдения нормативных требований для создания аудитов, отчетов об исключениях и предупреждений.
Такое сочетание обеспечивает эффективность и уверенность в том, что обязательства по соблюдению нормативных требований выполняются на глобальном уровне.
Примеры использования и преимущества
Разные организации сталкиваются с различными нормативными задачами. Финтех-компании нуждаются в масштабируемой автоматизации KYC для быстрого роста, в то время как банки полагаются на управление рисками AML для контроля за дорогостоящими переводами. Кредитные платформы используют комплексную проверку клиентов для оценки рисков, а глобальные предприятия внедряют инструменты обеспечения соответствия нормативным требованиям для выполнения местных требований.
Преимущества интегрированных решений заключаются в ускорении процесса внедрения, сокращении количества ошибок, связанных с соблюдением нормативных требований, повышении удовлетворенности клиентов и снижении воздействия регулирующих органов.
Как работает процесс обеспечения соответствия требованиям FuncCards
Наша система позволяет внедрить соблюдение требований в повседневную деятельность, чтобы предприятия могли сосредоточиться на развитии без ущерба для безопасности.
Типичный рабочий процесс выглядит следующим образом:
- Пользователь проходит процесс регистрации KYC и предоставляет документы, удостоверяющие личность.
- Автоматизированная проверка KYC проверяет подлинность с помощью биометрических данных и баз данных.
- Модули AML-комплаенс постоянно отслеживают транзакции клиента.
- Мониторинг транзакций AML выявляет аномалии для проверки или эскалации.
- Отчеты и данные поступают в инструменты, обеспечивающие соответствие нормативным требованиям, для готовности к аудиту.
Такая структура обеспечивает соблюдение требований на каждом этапе - от регистрации до мониторинга операций.
Почему стоит выбрать FuncCards для KYC и AML
FuncCards сочетает проверку KYC, соблюдение требований AML и автоматизацию KYC с передовыми решениями по соблюдению финансовых требований. Наша платформа обеспечивает беспрепятственную проверку личности, проактивное управление рисками AML и инструменты отчетности, соответствующие нормативным требованиям. Благодаря масштабируемой архитектуре компании могут уверенно развиваться, сохраняя прозрачность и доверие.
С FuncCards соблюдение требований становится не просто требованием - оно становится основой для более прочных и безопасных финансовых экосистем.
Не позволяйте платежным препятствиям тормозить вас. Получите мгновенный доступ к неограниченному количеству виртуальных карт, управляйте бюджетом своей команды и запускайте рекламу без перерывов.